Как не потерять деньги в DeFi? Чек-лист аудита контрактов

Самостоятельный аудит - это не только поиск багов в коде, но и комплексная оценка «запаха» проекта. В 2026 году, когда AI-агенты и сложные кросс-чейн взаимодействия стали нормой, цена ошибки возросла.

Ниже представлено практическое руководство по выживанию в DeFi, разбитое на уровни сложности: от визуальной оценки до копания в коде.

Аудит смарт-контрактов своими силами: Чек-лист перед отправкой денег

1. Уровень «Нулевой пациент»: Гигиена и внешние признаки

Прежде чем открывать код, проверьте «социальный слой» безопасности.

• Репутация аудитора: Одной «галочки» мало. Ищите отчеты от Tier-1 компаний (Spearbit, Trail of Bits, OpenZeppelin, Zellic). Если аудит сделан неизвестной фирмой за $500, считайте, его нет.
• Свежесть отчета: Проверьте дату. Если протокол обновился (v2, v3), а аудит висит от v1, вы в зоне риска.
• Bug Bounty: Наличие активной программы на Immunefi с выплатами от $50k за критическую уязвимость - это лучший индикатор уверенности команды в своем коде.

2. Уровень «Архитектор»: Проверка параметров управления

Самые частые «кражи» в 2024-2026 годах происходят не из-за хакеров, а через Admin Keys.

• Timelock (Временная задержка): Любое критическое изменение (вывод средств, смена логики) должно иметь задержку (например, 48 часов).
  • Как проверить: В Etherscan/Blockscout найдите адрес owner. Если это обычный кошелек (EOA), а не контракт Timelock или Multisig, разработчик может выключить проект в любую секунду.
• Multisig (Мультиподпись): Убедитесь, что управление протоколом распределено (минимум 3-из-5 или 5-of-9).
  • Малоизвестный нюанс: Проверьте, не принадлежат ли все ключи мультисига одним и тем же людям (связанные адреса, пополненные с одной биржи).

3. Уровень «Код-ревьюер»: Практический анализ (Solidity)

Если вы открыли вкладку Contract на Etherscan, ищите следующие «красные флаги».

А. Функция Minting (Бесконечная печать)

Ищите функции, которые позволяют админу печатать токены без ограничений.

// ОПАСНО: Админ может напечатать триллион токенов и обрушить цену
function mint(address to, uint256 amount) public onlyOwner {
    _mint(to, amount);
}

Совет: В честных протоколах mint либо отсутствует, либо ограничен cap (максимальной эмиссией), либо вызывается только через механизмы наград.

Б. Скрытые Proxy и Upgradability

Современные контракты часто используют прокси-схему (один контракт хранит данные, другой — логику).

• Проблема: Админ может незаметно подменить «логику» на вредоносную.
• Проверка: Если контракт отмечен как Proxy, проверьте Implementation адрес. Если он менялся вчера без анонса, бегите.

В. Reentrancy (Повторный вход)

Это классика, на которой до сих пор ловят новичков. Убедитесь, что функции вывода используют модификатор nonReentrant или следуют правилу Checks-Effects-Interactions.

4. Уровень «Мастер»: Логические ловушки и Оракулы

Здесь кроются самые изощренные уязвимости 2026 года.

• Зависимость от Spot Price (Мгновенная цена): Если протокол берет цену токена прямо из пары на Uniswap v3/v4, его можно взломать через Flash Loan.
  • Что искать: Ищите вызовы slot0 в коде Uniswap-интеграций без проверки на манипуляцию. Правильный вариант - использование TWAP (Time Weighted Average Price) или Chainlink Oracles.
• Токены с "Fee on Transfer": Если протокол не учитывает, что при пересылке токена часть суммы сгорает (как в некоторых мем-коинах), внутренняя бухгалтерия контракта «сломается», что приведет к блокировке средств.

Пример опасного кода (Accounting Gap):

function deposit(uint256 amount) public {
    token.transferFrom(msg.sender, address(this), amount);
    balances[msg.sender] += amount; // ОШИБКА: если токен берет комиссию 2%, 
                                    // на контракт пришло меньше, чем записано в balances!
}

5. Практический чеклист «5 минут перед транзакцией»

Перед тем как нажать "Swap" или "Stake", прогоните адрес контракта через эти инструменты:

1. De.Fi Scanner / Honeypot.is: Быстрая проверка на явный скам и скрытые комиссии.
2. Dune Analytics: Посмотрите на приток/отток средств (TVL). Если 90% ликвидности пришло с одного адреса - это «рисованный» объем.
3. Phalcon (by BlockSec): Позволяет симулировать вашу транзакцию в основной сети, не тратя газ, чтобы увидеть, не выдаст ли контракт ошибку или не заберет ли слишком много разрешений (Approve).

Малоизвестный «Red Flag»:

Обратите внимание на External Calls в конструкторе или инициализаторе. Иногда злонамеренные разработчики вставляют вызов стороннего контракта, который делает delegatecall на их кошелек, давая им полный контроль над вашим балансом в будущем, даже если основной код выглядит чистым.

==================================================================

Теперь перейдем к более сложным материям: архитектурным уязвимостям L2-сетей, кросс-чейн мостам и специфическим «подводным камням» современных DeFi-стеков.

6. Уровень «Следопыт»: Анализ кросс-чейн мостов и L2-рисков

В 2026 году большинство пользователей не сидят в Ethereum Mainnet, а используют L2 (Arbitrum, Optimism, Base, ZK-Rollups) или мосты между ними.

• Риск «Валидатора-одиночки»: Если вы используете мост, проверьте, кто подтверждает транзакции. Если это «Proof of Authority» с 3-5 узлами, управляемыми самой командой, это централизованная точка отказа.
• L2 Sequencer (Секвенсор): У большинства L2 секвенсор (узел, собирающий транзакции) до сих пор централизован.
  • Практический совет: Проверьте наличие «Escape Hatch» (аварийного выхода). Если секвенсор упадет или начнет вас цензурировать, сможете ли вы вывести средства напрямую через L1-контракт? Если в коде нет функции forceWithdraw или её аналога, ваши деньги в заложниках у аптайма команды.
• L2 State Root Verification: В ZK-роллапах убедитесь, что доказательства (proofs) действительно проверяются на L1. Некоторые проекты в целях экономии газа временно отключают верификацию, работая в режиме «доверия».

7. Уровень «Алхимик»: Манипуляции с ликвидностью и AMM v4

С выходом Uniswap v4 и концепции Hooks (хуков), аудит пулов ликвидности стал в разы сложнее.

• Опасные Хуки: Хук - это сторонний смарт-контракт, который выполняется до или после сделки.
  • На что смотреть: Злонамеренный хук может быть настроен так, чтобы запрещать продажу токена при определенных условиях (динамический Honeypot) или красть часть ликвидности через скрытые комиссии, не прописанные в интерфейсе.
• Концентрированная ликвидность и «JIT-атаки»: Проверьте, как протокол защищен от Just-In-Time ликвидности, когда боты заходят в пул прямо перед вашей крупной транзакцией и выходят сразу после, забирая почти всю вашу комиссию и увеличивая проскальзывание (slippage).

8. Продвинутый анализ кода: Математика и логика

А. Precision Loss (Потеря точности)

В Solidity нет чисел с плавающей запятой. Все расчеты идут в целых числах. Ошибка в очередности операций может привести к краже средств.

• Правило: Сначала всегда умножение, потом деление.
• Пример ошибки:

// ПЛОХО: (100 / 200) * 1000 => 0 * 1000 = 0
uint256 reward = (amount / totalSupply) * totalReward; 
// ХОРОШО: (100 * 1000) / 200 => 500
uint256 reward = (amount * totalReward) / totalSupply;

• Если вы видите деление перед умножением в формулах наград, контракт будет «съедать» деньги пользователей.

Б. Инварианты (Invariants)

Профессиональный аудитор всегда ищет «главное правило» контракта. Например: «Сумма всех балансов пользователей всегда должна быть меньше или равна общему количеству токенов в хранилище».

• Как проверить: Посмотрите функции withdrawAll или emergencyWithdraw. Если там нет жесткой проверки остатка или используется selfdestruct (хотя в новых версиях EVM его функционал ограничен), это повод для тревоги.

9. Малоизвестные векторы атак (Insider Info)

• Storage Collision (Конфликт памяти): При обновлении прокси-контрактов разработчики могут случайно изменить порядок переменных. В итоге переменная adminAddress может перезаписать переменную userBalance.
  • Как обнаружить: Сравните файлы storage layout (если они есть в репозитории) старой и новой версии контракта.
• Signature Replay (Повтор подписи): Если протокол использует офчейн-подписи (например, для листинга или голосования без газа), убедитесь, что в подпись включен chainId и nonce. Иначе вашу подпись из тестовой сети Goerli могут «переиспользовать» в Mainnet, чтобы украсть средства.
• Read-only Reentrancy: Самый модный вид взлома последних лет. Даже если функция изменения данных защищена, функция чтения цены может быть вызвана в момент, когда состояние контракта еще не обновилось, выдавая неверную (манипулятивную) цену.

10. Итоговый алгоритм действий (Step-by-Step)

1. Проверка Approve: Никогда не делайте unlimited approve новому протоколу. Используйте инструменты вроде Revoke.cash, чтобы видеть, кому и сколько вы разрешили тратить.
2. Анализ владельца: Вставьте адрес контракта в Bubblemaps. Если вы видите «гроздья» связанных кошельков, которые владеют 80% эмиссии, это классический Rug Pull.
3. Чтение событий (Events): Перейдите во вкладку Events на блокчейн-эксплорере. Ищите странные вызовы сразу после деплоя. Если вы видите массовые трансферы на миксеры (Tornado Cash), проект помечен «черной меткой».

Инструментарий профессионала (2026):

• Slither: Статический анализатор (нужны навыки Python/Terminal). Быстро находит пропущенные проверки.
• Aderyn: Современный анализатор на Rust, специализирующийся на логике DeFi.
• Tenderly: Лучший визуализатор транзакций. Позволяет «продебажить» любую упавшую транзакцию и увидеть, на какой строке кода произошла ошибка.

==========================================================

Переходим к завершающим, но критически важным аспектам: экономике выживания протокола и безопасности управления. Если код — это скелет, то токеномика и Governance — это нервная система и мышцы проекта.

11. Уровень «Экономист»: Аудит токеномики и скрытых дыр

Даже идеально написанный код не спасет проект, если его математическая модель ведет к гиперинфляции или «спирали смерти».

• График разлоков (Vesting): Изучите, когда ранние инвесторы и команда получают свои токены.
  • Красный флаг: Огромный разлок (cliff) через месяц после запуска. Если рынок не сможет поглотить этот объем, цена рухнет, ликвидность уйдет, и протокол станет бесполезным (или уязвимым для атак через манипуляцию ценой).
• Emission vs Revenue: Откуда берутся награды (APY)?
  • Если награды платятся в нативном токене проекта, который ничего не генерирует, кроме «обещаний», это Понци-схема.
  • Если протокол платит в ETH/USDC, проверьте источник. Это реальные комиссии от сделок или просто перераспределение денег новых участников?
• Bad Debt (Плохой долг): В лендинговых протоколах (Aave-like) проверьте параметры LTV (Loan-to-Value). Если протокол принимает в залог неликвидные щиткоины с высоким LTV, хакер может раздуть цену щиткоина, взять под него залог в ETH и никогда его не возвращать.

12. Уровень «Политик»: Риски децентрализованного управления (DAO)

Governance-атаки стали бичом последних лет. Хакеры больше не ищут баги в коде, они покупают голоса.

• Governance Takeover (Захват власти): Проверьте, сколько токенов нужно для принятия решения (Quorum).
  • Сценарий атаки: Хакер берет Flash Loan, покупает огромное количество токенов голосования, мгновенно принимает решение о выводе всех средств из казны на свой адрес и исполняет его.
  • Защита: В коде управления обязательно должен быть Snapshot (фиксация балансов за некоторое время до голосования) или блокировка токенов на период голосования.
• Скрытый кворум: Если 80% токенов находятся на 2–3 кошельках команды, «голосование сообщества», это театральная постановка. Используйте инструменты анализа холдеров (например, Etherscan Holders Tab или Bubblemaps).

13. Уровень «Параноик»: Проверка фронтенда и сторонних зависимостей

Иногда код контракта чист, но вы все равно теряете деньги. Как?

• Frontend Injection: Хакеры взламывают сайт проекта (через DNS или вредоносный скрипт) и подменяют адрес контракта в кнопке «Deposit» на свой.
  • Как выжить: Всегда сверяйте адрес контракта в окне вашего кошелька (MetaMask/Rabby) с официальным адресом из документации или Coingecko.
• Unlimited Allowance (Бесконечное разрешение): Малоизвестный нюанс: Некоторые протоколы запрашивают approve не только на сумму транзакции, но и на весь ваш баланс. Если этот протокол взломают через год, хакер выведет ваши деньги, даже если вы давно им не пользуетесь.
  • Правило: Используйте Rabby Wallet, он наглядно показывает, какие разрешения вы даете и предупреждает об опасных вызовах.

14. Чек-лист «Финальный фильтр» (сохраните себе)

Заключение: Ваша стратегия выживания

Самостоятельный аудит - это не поиск всех багов, это отсеивание явного мусора и ловушек.

1. Никогда не входите всей суммой в протоколы моложе 2 недель.
2. Используйте «песочницу» (отдельный горячий кошелек) для новых DeFi.
3. Если доходность (APY) выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, значит ликвидностью являетесь вы.

Пожалуй на этом все! Надеюсь, это руководство поможет вам сохранить капитал в бушующем океане DeFi. Если статья оказалась полезной и вы хотите разобрать по этой методике конкретный проект или у вас остались вопросы по инструментам анализа, пишите в комментариях. Обязательно ответим или напишем отдельную статью.